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こんにちは、ヤマモトです。
僕は旧つみたてNISAでS&P500を買っていました。
投資元本は55万円ほどでした。
それを有名な4%ルールで売却して、3年目になったので収益などを公開していきます。
＊4%ルールは、資産を毎年4%以下で取り崩すことです。
僕は控えめに3%で取り崩しております。
1年目も、2年目も3%で取り崩しました。
売却した主な理由は、
- 自分が資産を取り崩せるか確認したい
- 旧つみたてNISAの非課税期間は20年しかないから
こんな感じです。
お金に困ったから売却したわけではありません。
4%ルールを実践してどうなるか実験してみたかったのですね。
では、本題に入っていきます。
＊この記事の情報は2026年5月時点のものです。
本記事の内容
- 旧つみたてNISAを売却して儲かった金額（3年目）
- 旧つみたてNISAを売却した感想（3年目）
旧つみたてNISAを売却して儲かった金額（3年目）
儲かった金額は、、、
32,000円です。
まあまあの金額ですね。
売却前の資産額は、
1,077,644円(＋558,804円)です。
この資産額に3%をかけて売却しました。
計算式
1,077,644円×3%=32,000円
＊百円以下は切り捨てています。
実際は売却注文を出して翌日の評価額で約定されるので、多少誤差はあります。
まあ大した差ではないので大丈夫だと思います。
売却した後の資産の変化
＊2026年5月16日時点のデータです。
売却したのに資産増えてますね。
取り崩し率よりも高く成長すれば資産は減らないことが改めてわかります。
1年目と2年目との比較
取り崩し前の資産額 利益
1年目 約77万円 23,221円
2年目 約80万円 24,000円
3年目 約107万円 32,000円
去年と比べると8,000円ほど利益が増えて、資産も27万円ほど増えています。
今のところ、いい感じに右肩上がりに増えているわけです。
旧つみたてNISAを売却した感想（3年目）
なんとか今年も売却に成功しました。
この調子で毎年売れればいいんですがね。
まだ、暴落相場での取り崩しを経験していないのが不安点ですね。
とりあえず来年もこんな感じでやっていこうと思います。
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